公开数据显示，全国共有中小银行（包罗城商行、农商行、农信社、村镇银行）3830家，资产115万亿元，占整个银行业总资产的28%。中小银行的合规监管至关主要。此中，“监管罚单”是权衡银行合规程度的一项主要目标。
从惩罚缘由来看，信贷营业违规和内控轨制不健全为惩罚最多两个来由，别的还包罗员工行为不规范，反洗钱营业违规，数据报送及管理违规等。
2024年城农商行的罚单犹如一记记警钟，敲打着银行营业必合规底线。这些罚单背后，是监管部分对金融次序的无力，跟着金融市场的不竭成长，城商行和农商行唯有将合规认识融入每一个营业环节，持续完美内部办理系统，才能正在将来的合作中稳健前行。
正在城商行收到的罚单中，最大罚单给到了齐鲁银行。2024年1月2日，齐鲁银行，因联系关系买卖贷款办理不到位、小微企业划型办理不到位、房地产贷款办理不到位、小我贷款办理不到位、布局性存款买卖运做和办理不到位、承兑汇票营业办理不到位、内控办理不到位，严沉违反审慎运营法则等问题；违规向小微企业收取费用、向关系人发放信用贷款办理不到位等，被违法所得并惩罚款合计1495。13万元。此中，总行1375。13万元，分支机构120万元。
同时，广州农商行横琴粤澳深度合做区分行、广州农商行番禺支行、广州农商行冼村支行、广州农商行华夏支行、广州农商行白云支行，被别离罚款45万元、115万元、40万元、45万元和60万元。
正在农商行收到的罚单中，最大罚单也是给到了广州农商行。2024年月5日，广州农商行，因未办好典质预告、登记即发放小我住房按揭贷款、线上消费贷款资金流入证券范畴、信用卡预借现金营业额度跨越非预借现金营业额度、以自营资金向“四证不全”固定资产项目供给融资、同业营业严沉违反审慎运营法则、向“四证不全”固定资产项目发放贷款、固定资产贷款资金被调用于股权投资、流动资金贷款营业严沉违反审慎运营法则、固定资产贷款资金被调用于性范畴等，被罚款800万元。
据企业预警通最新数据显示，2024年1月1日至12月31日（披露日期），国度金融监管局、中国人平易近银行、国度外汇办理局及各地派出机构，对1113家银行金融机构(包罗信用社、村镇银行、平易近营银行和外资银行等）共开出6390张罚单（包罗机构和小我），较上年削减19。4%；合计罚没总金额17。44亿元，较上年削减39。8%。
从城商行罚单数量来看，银行的罚单总数（包罗机构和小我）最多，达到49张。此中，机构罚单15张，小我罚单34张，合计罚没金额1212万元。
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此中，国度金融监管局开出5448张罚单，合计罚没金额14。17亿元；央行开出765张罚单，合计罚没金额2。2亿元；外汇办理局开出177张罚单，合计罚没金额1。06亿元。
正在6390张罚单中，农商行被开罚单数量最多，共计661张（机构罚单数不包罗小我），罚没金额约4。23亿元；城商行被开罚单330张，罚没金额约3。1亿元。二者罚单合计991张，占罚单总数的15。51%。但从机构罚单均额来看，城商行的机构罚单均额为93。91万元，而农商行的机构罚单均额为64。55万元，城商行要高于农商行。
